AML PROGRAM
Zákon č. 297/2008 Z. z. o ochrane pred legalizáciou príjmov z trestnej činnosti a ochrane pred financovaním terorizmu (AML zákon) upravuje povinnosti osôb a inštitúcií, ktoré sa podieľajú na prevencii a boji proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu na Slovensku.Zákon bol viackrát novelizovaný, aby reflektoval smernice EÚ, najmä tzv. AMLD (Anti-Money LaunderingDirectives). 5. AML smernica rozšírila okruh povinných osôb a zdôraznila povinnosti v oblasti kryptomien a nových technológií.Ďalšie tri legislatívne dokumenty (6. AML smernica, nariadenie o AML a nariadenie o AMLA boli Európskou radou schválené dňa 30.5.2024 a dňa 19.6.2024 boli oficiálne zverejnené v Úradnom vestníku EÚ.
Úrad pre boj proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu (AMLA) je decentralizovaná agentúra EÚ, ktorá bude koordinovať vnútroštátne orgány s cieľom zabezpečiť správne a konzistentné uplatňovanie pravidiel EÚ.
Cieľom úradu EÚ je transformovať dohľad proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu (AML/CFT) v EÚ a posilniť spoluprácu medzi finančnými spravodajskými jednotkami (FIU).
Školenie o ochrane pred legalizáciou príjmov z trestnej činnosti (AML školenie) je povinné pre osoby a organizácie, ktoré spadajú pod kategóriu povinných osôb podľa zákona č. 297/2008 Z. z. o ochrane pred legalizáciou príjmov z trestnej činnosti a ochrane pred financovaním terorizmu a povinné osoby ho musia absolvovať 1x ročne.
Kto je povinný absolvovať AML školenie?
1. Zamestnanci a vedenie povinných osôb
Povinné osoby sú všetky organizácie a jednotlivci, ktorí vykonávajú činnosti so zvýšeným rizikom prania špinavých peňazí a financovania terorizmu. Zamestnanci a štatutári týchto subjektov musia absolvovať AML školenie.
Medzi povinné osoby patria:
● Finančné inštitúcie:
– Banky.
– Poisťovne a sprostredkovatelia poistenia.
– Investičné spoločnosti a správcovské spoločnosti.
– Subjekty poskytujúce platobné služby alebo úvery.
● Neobchodné finančné subjekty:
– Advokáti a notári (pri vykonávaní určitých transakcií, ako sú prevody majetku, správa fondov, zakladanie spoločností atď.).
– Daňoví poradcovia a účtovníci.
– Realitní makléri (pri transakciách nad určitú hodnotu).
– Subjekty poskytujúce služby v oblasti kryptomien.
● Prevádzkovatelia hazardných hier:
– Kasína, herne, poskytovatelia online hazardných hier.
● Ďalšie osoby a subjekty:
– Aukčné domy, obchodníci s drahými kovmi a kameňmi (pri transakciách nad 10 000 EUR).
– Poskytovatelia služieb pre spoločnosti, napríklad zakladanie a správu právnických osôb.
2. Zamestnanci, ktorí prichádzajú do kontaktu s klientmi
● Osoby, ktoré vykonávajú činnosti súvisiace s identifikáciou klientov, hodnotením rizík, spracovávaním transakcií alebo monitorovaním obchodných vzťahov.
3. Štatutárne orgány a zodpovedné osoby
● Osoby vo vedení povinných osôb, ktoré zodpovedajú za implementáciu interných predpisov AML a komunikáciu s Finančnou spravodajskou jednotkou (FSJ).
Prihláška a cenník
Cena za kurz AML 30,-€ vrátane DPH
Pre absolvovanie AML je nutné:
1. Vyplniť Individuálnu prihlášku na https://ofv.staker.biz/ alebo kliknutím na ikonu Prihláška na OFV a AML na úvodnej stránke, v .prihláške kliknúť na rámček Vybrať sektory na štúdium a vybrať AML program.
2. Po odoslaní prihlášky, ktorá je záväzná s povinnosťou úhrady, vám bude doručený potvrdzovací email o prijatí prihlášky.
3. Zároveň vám bude na email doručená faktúra na úhradu za AML
4. Po úhrade faktúry vám budú na email doručené prihlasovacie údaje do kurzu; tieto prihlasovacie údaje vám ostanú platné nastálo, je dôležité si ich uložiť pre ďalšie roky.
6. Po úspešnom absolvovaní kurzu /naplnený čas štúdia + test absolvovaný minimálne na 80% / vám systém automaticky doručí na email osvedčenie o absolvovaní OFV s platnosťou na 1 rok.
7. Následne vás naša spoločnosť zapíše do registra absolventov OFV v NBS SR, v zmysle zákona najneskôr do 10 pracovných dní od vydania osvedčenia.
8. V prípade, že ste u nás kurz OFV absolvovali v predchádzajúcom roku, stačí sa prihlásiť do kurzu a pod lekciou kliknúť na ikonu Požiadať o reštart štúdia, bude vám doručená faktúra na úhradu, po jej úhrade vám bude reštart schválený, o čom vám príde na email informácia a môžete opäť absolvovať OFV
9. Pre prípad hromadnej prihlášky nás kontaktujte na mob.: 0915 714 104.
NAŠA FILOZOFIA A PRÍSTUP
NAŠA FILOZOFIA A PRÍSTUP
Pre absolvovanie OFV je nutné:
1. Vyplniť Individuálnu prihlášku na https://ofv.staker.biz/ alebo kliknutím na ikonu Prihláška na OFV a AML na úvodnej stránke
2. Po odoslaní prihlášky, ktorá je záväzná s povinnosťou úhrady, vám bude doručený potvrdzovací email o prijatí prihlášky
3. Zároveň vám bude na email doručená faktúra na úhradu za OFV
4. Po úhrade faktúry vám budú na email doručené prihlasovacie údaje do kurzu; tieto prihlasovacie údaje vám ostanú platné nastálo, je dôležité si ich uložiť pre ďalšie roky
5. Prihlásiť sa do kurzu OFV môžete na https://ofv.staker.bizalebo kliknutím na ikonu Vstup do kurzu OFV a AML na úvodnej stránke